개인 재무설계 컨설팅 오해와 진실

개인 재무설계 컨설팅의 오해와 진실 

요즘 경제적 어려움을 겪는 사람들이 많습니다. 이럴때 한번쯤 재무설계를 다시 설정해야 하는데요. 오늘은 많은 분들이 잘못알고 있는 개인재무설계 컨설팅의 오해와 진실에 대해 메모해 둡니다. 개인적인으로 재무설계 컨설팅이 필요한 사례를 짧게 정리를 해봤어요.

 

재무설계라는 말이 거창하게 들릴지 모르지만 현재 경제적인 어려움이 있거나 부자가 되기 위해 어떤 노력이 필요하다면... 재무설계부터 시작하는게 우선이 되어야 할 것입니다. 개인재무설계 컨설팅이 꼭 필요한 사례는

첫번째, 저금리 저축상품에서 고수익률 투자상품으로 변경하고자 할때..

둘째, 투자상품의 선택과 투자방법에 대한 전문가의 조언이 필요할때..

셋째, 투자자산에 대한 합리적인 구성을 위해 전문적인 지식이 필요할때..

넷째, 경기악화로 투자방향을 정하기 어려울 때..

다섯째, 실업/장애/사망등 예상하지 못한 일로 인해 현재 재무상황을 분석하고 대책이 요구될때..

여섯째, 자녀에게 상속재산을 줄때.. 일곱째, 세금문제를 해결하고자 할때...

 

재무설계의 진실과 오해

 

재무설계의 진실	재무설계의 오해
여유자금이 풍족하지 않은 사람들에게 더 절실하다.	돈 많은 부자들만을 위한 서비스이다.
재무설계는 풍요로운 삶의 체계적인 준비	서비스 수수료에 대한 부담이 있다.
고비용이 아니다.	미래의 위험에 대한 고민