재무설계사 어떤직업일까? 보험설계사와의 차이점은..

재무설계사 어떤 직업일까요? 보험설계사와의 차이점은 무엇일까요?

경기불황이 계속되고 있는게 현실이죠.  저금리 시대에 많은 사람들이 자신만의 방식으로 투자처를 찾는다고 합니다. 과거처럼 적금이나 저축으로 재산을 늘리기에는 한없이 부족하다는 뜻이겠죠. 물론, 재산을 늘리기 위해서는 가장 기본이 되는 것이 저축과 예금일수도 있습니다.

 

언젠가부터 건강에 대비하기 위해 보험이라는 것이 이슈화 된적이 있습니다. 예전에는 보험하면 좋지 못한 시각으로 있었으나 최근엔 보험에 대한 생각이 많이 달라졌죠. 보험하나 가입하지 않는 사람이 없을 정도로 말이죠. 미리미리 인생에서 좋지 못한 것에 대비하기 위해 보험에 드는 것입니다. 

 

최근엔 또하나 많이 이슈화 되는 게 있습니다. 바로 ' 재무설계 ' 인데요. 매년 초에 많은 분들이 재무설계 상담을 많이 받고 있습니다. 어쩌면 서민들과 거리가 먼것처럼 느껴지기에 ' 생소한 단어일수도 있다. ' 라고 생각이 드는데요. 경제적으로 여유가 있는 부자들만 재무를 관리하고 설계하는 것처럼 보이는 느낌을 받지 않을 수 없습니다. 서민들은 빠듯한 생활에 ' 재무설계 '라는 것에 눈 돌릴 틈이 없다는 게 안타까운 현실입니다. 

 

하지만, 무엇보다도 서민들한테 절실히 필요한 게 재무관리에 대한 사고방식의 전환인 재무설계입니다. 좀 더 나은생활을 위해서는 꼭 재무설계가 필요한 시점이죠. 과연 재무설계를 해주는 재무설계사 직업을 가지고 있는 사람들은 어떤 일을 할까요? 보험설계사, 보험상담사와의 차이점은...

 

재무설계사 과연 어떤 직업일까요?

 

재무설계사가 하는 일은 ?

재무설계사가 하는 일을 간단히 설명하면 고객의 고객의 생활환경 패턴, 재무상태파악, 장래계획을 조사하여 고객의 생애 주기에 맞게 적절한 금융상품 및 자산설계를 하여 재무향상에 도움을 주고 고객의 현 경제상태에 맞는 보험금융상품, 대출, 펀드, 투자유형등 재무향상에 관련된 설루션을 제공하는 일을 한다고 보시면 됩니다. 

 

보험설계사가 보험에 대한 전문가라고 한다면 재무설계사는 금융, 보험, 펀드 기타 다양한 것에 대한 포괄적인 전문가라고 볼 수 있습니다. 고객의 능력이나 현재 재무상태는 다 다르기 때문이죠. 또한, 수입의 패턴이나 지출의 패턴도 다릅니다. 따라서, 재무설계사는 고객의 가족수, 수입방법, 지출패턴, 현재의 생활환경, 자산, 부채, 기타 등등 고객의 전반적인 재무사항을 파악하고 각각의 고객에 맞는 재무설계를 해주는 일을 한다고 보시면 됩니다. 

 

통상적으로 고객의 결혼 계획, 자녀결혼 계획, 내 집마련 계획, 건강관리 계획, 노후 계획 등 장래의 계획의 목표달성을 위해 위험관리요소를 줄이는 방법을 제시하고 저축, 투자, 상속, 증여, 노후관리, 보험관리, 세금 관리등을 고객이 필요한 많은 정보들을 상담하고 관리합니다. 전반적인 자산설계에 대해 정보를 제공하고 관리해 주는 일을 합니다. 한마디로, 고객의 재무에 대한 매니저 같은 역할을 해요.

 

재무설계사는 금융에 종사하는 분들의 제2 직업으로 이슈화되고 있는 시점입니다. 재무설계사가 되려면 무엇보다도 금융에 대한 지식과 정보, 사회경험, 경제에 관한 법지식, 투자에 대한 정보분석 등 다양한 것을 알아야 합니다.

마무리 글 

 기쁜 일, 즐거운 일, 슬픈일이 많은게 현실입니다. 항상 웃음이 넘쳐나는 하루 보내시길 바랍니다. 부족한 글 읽어주셔서 감사합니다. 나의 블로그 댓글만 관리하는 것이 아니라 다른 사람들의 블로그에도 발자취를 남길 줄 아는 센스 있는 여러분들이 진정한 소통 블로거입니다. 

 

< 큰세상 작은메모장 >은 블로그를 공부하면서 얻은 지식 및 다양한 정보를 메모장에 정리해두는 공간입니다. 내용에 대한 부정확 지식이나 부족한 점도 있으니 너그러운 마음으로 이해해 주시면 감사하겠습니다. 사랑과 행운이 함께 하길...